DodoFinance
La complétude est le produit
Tu arrives avec ta situation en tête (« et ma SCI ? mes BSPCE ? mon contrat luxembourgeois ? »). Cette page répond. Si quelque chose manque à ta situation, écris-nous : c'est comme ça que l'outil s'est construit.
Enveloppes & comptes
Chaque enveloppe avec ses vraies règles : fiscalité PEA 5 ans, abattements AV 8 ans, clause bénéficiaire, plafonds, frais du contrat.
- PEA et PEA-PME
- CTO et comptes-titres
- Assurance-vie France
- Assurance-vie luxembourgeoise
- Contrats de capitalisation (FR & Lux)
- PER et PEE
- Livrets (A, LDDS, LEP, PEL…)
- Comptes courants et cartes à débit différé
- Wallets crypto (Ledger, exchanges…)
- Comptes courants d'associé (CCA)
- Coffres et comptes de regroupement
- Comptes en indivision (quote-parts par personne)
Classes d'actifs
Pas des « lignes custom » fourre-tout : chaque classe a ses mécaniques propres (cap table pour le non coté, barrières pour les structurés, poids et pureté pour les métaux).
- Actions et ETF (cours automatiques)
- Fonds / OPCVM, fonds euro, monétaires
- Obligations (dont valorisation à l'échéance)
- SCPI et fonds immobiliers
- Crowdfunding immobilier
- Private equity (FCPR, fonds) : appels, distributions, MOIC/TVPI
- Sociétés non cotées : cap table multi-classes, levées, cessions
- Stock-options & BSPCE (strike, vesting)
- Produits structurés : autocall, barrières, effet mémoire, simulation
- Cryptomonnaies (conversion auto EUR)
- Métaux précieux (poids, pureté, prime, spot)
- Collections & luxe (montres, vin, art…)
- Immobilier physique (dont forêts, vignobles, terres agricoles)
- Crédits (amortissement auto) et créances
- Démembrement : usufruit / nue-propriété (barème fiscal)
Immobilier locatif
Du bien à la déclaration : chaque bien a sa fiche, ses flux, ses documents et sa fiscalité.
- Fiche bien complète (DPE, surfaces, locataire…)
- Loyers, charges, travaux, taxe foncière (TRI et cash-flow net)
- Quittances PDF générées en un clic
- Import des décomptes de syndic et relevés de gérance analysés automatiquement
- Estimation DVF : comparables sur les ventes réelles (data.gouv.fr)
- Crédits liés, tableau d'amortissement, capital restant dû
- Indivision et démembrement par bien
- Carte de ton patrimoine immobilier
Fiscalité
DodoFinance pré-calcule ce que tu passes des heures à reconstituer dans un tableur : tu vérifies, tu copies, tu colles sur impots.gouv.fr.
- IFI : 2042-IFI ventilée case par case (9AA, 9CA, 9GH…), abattements, dettes déductibles, IFI théorique, PDF de synthèse
- Déclaration foncière 2044 ligne à ligne : micro vs réel comparés, régularisations de charges, déficit foncier ventilé
- Bilan annuel par société : dossier de clôture avec justificatifs, prêt pour l'expert-comptable
- Règles à jour : barèmes et seuils suivis dans un registre réglementaire avec références légales
L'IFI sans tableur
Montants à reporter case par case, bouton « Copier », estimation des biens par comparables DVF, et un PDF de synthèse à archiver. Tu restes seul responsable de ta déclaration, mais tu ne pars plus d'une feuille blanche.
Analyses & reporting
Des métriques d'investisseur, calculées proprement sur tes flux réels, pas des pourcentages décoratifs.
- TRI (XIRR) par ligne, par compte, par patrimoine
- Performance comparée : inflation INSEE, S&P 500, CAC 40, ETF Monde, or, Livret A
- Diversification mesurée (géographie, secteur, classe, devise) avec drill-down
- Frais : projection annuelle par source + frais réellement payés
- Revenus passifs : bruts, après IS, après IR estimé
- Suivi d'indépendance financière (objectif de rente)
- Reporting mensuel guidé : mise à jour de tout le patrimoine en quelques minutes
- Bilan patrimonial PDF : pour la banque, le notaire, la famille
- Tableaux de bord personnalisables
- Vérification de cohérence et détection d'anomalies de saisie
Banque au quotidien
Tes comptes courants aussi, avec une vraie intelligence de catégorisation.
- Synchronisation bancaire (DSP2, lecture seule, optionnelle)
- Import de relevés CSV / PDF de toutes banques
- Catégorisation automatique des dépenses + règles personnelles
- Virements internes neutralisés (pas de fausses dépenses)
- Dépenses récurrentes détectées (abonnements, factures)
- Cartes à débit différé réconciliées au centime
- Reporting dépenses / revenus par catégorie
Ton assistant, branché sur tes chiffres
Tu utilises déjà Claude ou ChatGPT ? Connecte-le à ton espace et pose-lui tes questions directement, sur tes vraies données. C'est toi qui ouvres l'accès, et toi seul.
- « Combien j'ai dépensé chez Carrefour ce mois-ci ? »
- « Quels sont mes abonnements, et combien par mois ? »
- « Quel compte a le meilleur TRI ? Où sont mes frais les plus lourds ? »
- « Prépare ma déclaration IFI », « résume mon non coté »
- Compatible Claude (web, mobile, Desktop, Claude Code), ChatGPT, Cursor et tout assistant au standard MCP
- Lecture seule, périmètres au choix (patrimoine, banque), révocable en un clic
- Historique de tout ce que l'assistant a demandé
- DodoFinance fournit les chiffres ; l'assistant, dans ton abonnement, les interprète
- Rien n'est activé par défaut : sans ton autorisation, aucun assistant ne voit ton espace
Documents
Le coffre documentaire de ton patrimoine : chaque papier rattaché à ce qu'il documente.
- Coffre par compte, actif, bien ou société
- Classement automatique à l'upload (type + date détectés)
- Relevés, term sheets, avis d'imposition, baux, DPE…
- Recherche globale (Ctrl+K) sur tout ton espace
Ta liberté
Un outil dont tu peux partir est un outil auquel tu peux faire confiance.
- Export complet de tes données (CSV) et documents, à tout moment
- Reprise d'historique : importe des années de suivi Excel, tes TRI repartent de l'origine
- Journal d'audit : chaque modification tracée, avec annulation
- Corbeille : restauration de tout élément supprimé
- Multi-utilisateurs par espace famille (admin / lecture seule)
- Application mobile (installable, mode discrétion)
- Aucune revente de données, aucune pub, aucun produit « maison »